Ressib-nsk.ru

Ресиб НСК
2 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Кто занимается мошенниками в интернете

Рост интернет-мошенничества в Казахстане: как обезопасить себя и свои деньги?

В 2020 году количество случаев интернет-мошенничества в Казахстане увеличилось на 70,6 %, по данным комитета по правовой статистике и спецучетам Генеральной прокуратуры.

Подпишитесь на наш канал в Telegram!

Если за 11 месяцев 2019 года было зафиксировано 7 тысяч подобных случаев, то за такой же период 2020-го – 12 тысяч. Разбираемся, как обезопасить свои сбережения и не попасться на удочку мошенников.

Это вид мошенничества с использованием интернета. Оно может включать в себя сокрытие информации или предоставление неверной информации с целью вымогательства у жертв денег и имущества. С помощью сотового телефона, смартфона, компьютера или планшета злоумышленники легко входят в доверие к потерпевшим, предлагая те или иные услуги и возможности, обманным путем выманивают у граждан деньги и занимаются вымогательством.

  • Взламывают или копируют страницы в социальных сетях и от лица родственников либо знакомых рассылают просьбы о материальной помощи.
  • Представляясь сотрудниками службы безопасности банков, звонят клиентам и сообщают о подозрительных операциях по счетам или сбоях системы. Затем предлагают перевести деньги на подставной счет, получают полные данные по карте, с которой списывают все средства.
  • За небольшое вознаграждение предлагают помощь в списании долгов по банковским кредитам и микрозаймам.
  • Оформляют онлайн-кредиты на большие суммы на третьих лиц, воспользовавшись их документами и номерами банковских карт. Для этого им достаточно иметь на руках фото удостоверения личности и данные карты жертвы.

Например, в сентябре 2020 года в полицию обратилась 60-летняя казахстанка – неизвестный преступник выманил у нее 400 тысяч тенге (955 долларов США). Представившись по телефону сотрудником правоохранительных органов, он сообщил, что якобы внук женщины попал в неприятную ситуацию, и назвал «цену», за которую можно решить этот вопрос. Испуганная женщина выполнила требование злоумышленника, перечислив деньги на указанные счета.

Тоже осенью 2020 года неизвестная женщина, войдя в доверие к ее знакомой, под предлогом необходимости срочного перевода денег на карту, попросила ее 20-значный номер банковской карты и копию удостоверения личности. После получения документов мошенница оформила кредиты на общую сумму 130 000 тенге (310 долларов США). Позже она таким же образом оформила кредит на 75 000 тенге (179 долларов США) на имя другой женщины.

Прокуроры предостерегают граждан:

  1. Никогда не отправляйте предоплату, вы можете потерять свои деньги.
  2. Отдавайте деньги только в случае, если товар проверен и полностью вас устраивает.
  3. При входе на сайты известных банков, организаций или торговых площадок внимательно изучите открывшуюся страницу на экране (как правило, отличия от настоящего сайта незначительны, открытый вами сайт может оказаться «двойником»).
  4. Ни при каких обстоятельствах, ни под каким предлогам не сообщайте посторонним людям данные банковской карты.

К бдительности призывают граждан и финансисты. Сайт по повышению финансовой грамотности, основанный Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка напоминает, что банковские менеджеры не звонят клиенту первыми. Поэтому, если вам позвонили и запросили код из СМС, чтобы заблокировать непонятные транзакции на вашем счету, завершите телефонный разговор и обратитесь в обслуживающий банк.

Предоставляя свои персональные данные неизвестным лицам, в том числе ИИН, ЭЦП, CVV-код с обратной стороны карты, существует риск того, что все средства на карте или счете могут быть обналичены. Также на ваше имя могут быть оформлены сомнительные сделки, подставной кредит или переоформлен, к примеру, автомобиль.

Не публикуйте в социальных сетях фотографии идентификационного документа и не рассылайте их третьим лицам посредством мессенджеров (WhatsApp, Telegram и другие).

Не переходите по сомнительным ссылкам в письмах по электронной почте и СМС-сообщениях. Лучше их сразу удалите и заблокируйте отправителя.

Необходимо обязательно обратить внимание на домен сайта. Адрес должен начинаться с https://, а не с http://.

Не принимайте участие в сомнительных интернет-конкурсах и лотереях, в которых требуется дать персональную информацию.

Если вы собираетесь совершить онлайн-покупку, убедитесь, что сайт действительно принадлежит интернет-магазину и заведите отдельную карту, предназначенную только для покупок в интернете.

Подключите сервис СМС-уведомлений или Push-уведомлений к своим платежным картам, чтобы видеть все свои транзакции.

Никогда не отключайте функцию 3D-Secure на своей платежной карте.

Каждый раз, рассматривая вопрос вложения средств, необходимо быть настороже и не терять рассудок при виде высокой доходности. Если прибыль существенная и ничем не обоснованная, скорее всего это классический прием финансовых пирамид – когда первым вкладчикам выплачивается вознаграждение за счет последующих, пишет Финграмота.

По информации следственного департамента Министерства внутренних дел РК, в 2020 году расследовано 217 уголовных дел по организации финансовых пирамид. Из них 116 направлено в суд. Всего к ответственности привлечены 79 подозреваемых.

По информации Комитета по финансовому мониторингу Министерства финансов РК, за 2020 год было выявлено 35 фактов создания финансовых пирамид на территории страны.

В этой связи государственными органами была создана межведомственная рабочая группа, в которую вошли представители нескольких министерств, комитета финансового мониторинга и Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.

Межведомственная рабочая группа изучает мировой опыт и лучшие практики противодействия финансовым пирамидам в частности, и финансовому мошенничеству в целом. По результатам исследования предлагаются изменения в текущее законодательство и разрабатываются эффективные меры борьбы с организацией финансовых пирамид. В частности, сейчас рассматривается вопрос ужесточения наказания, как за организацию финансовой пирамиды, так и за рекламу деятельности незаконных организаций.

На ежегодной коллегии в Министерстве внутренних дел в конце января 2021 года глава ведомства Ерлан Тургумбаев сообщил, что в связи с двукратным ростом интернет-мошенничества в стране разработана специальная программа по противодействию таким преступлениям.

В структуре Центра по борьбе с киберпреступностью министр поручил создать группу по противодействию интернет-мошенничествам и специальные следственно-оперативные группы в каждом регионе, которые должны быть укомплектованы квалифицированными специалистами в IT-сфере.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Кто такие фейкстеры

Эпоха цифровизации и интернета породила новый тип мошенников – фейкстеров. Кто это такие, насколько их много, где они живут и как действуют?

На вопросы, кто такие фейкстеры и как они зарабатывают, пытается дать ответы социолог Марк Пенн в книге «Микротренды, меняющие мир прямо сейчас». Вот фрагмент из ее русского перевода, который выходит этой зимой в издательстве «Альпина паблишер».

Весь мир заговорил о фейковых новостях после президентских выборов в США 2016 г., но все же они были лишь одним из поводов привлечь внимание прессы к целому миру фальсификаций и обмана, развивавшемуся на протяжении последних 10 лет. Образовалась новая разновидность жуликов, способных залезть к вам в карман с расстояния 2000 миль. На свет появились интернет-фейкстеры.

Большинство интернет-фейкстеров представляют собой новый тип преступника, даже отдаленно не похожий на грабителей банков или прославленных гангстеров. Даже самым хитроумным жуликам прошлого, таким как Чарльз Понци или Берни Мэдофф, нужно было лично предстать перед потенциальной жертвой обмана и посмотреть ей в глаза. Наряду с невероятной пользой, которую принес обществу интернет, он также сделал возможным появление и процветание этого нового подвида преступников.

Фейкстер – не хакер

Появление хакеров было обусловлено в основном чисто спортивным интересом. Термин «хак» («взлом») ввели в оборот в 1960-е гг. для обозначения «человека, получающего удовольствие от приобретения детального представления о внутреннем устройстве систем, компьютеров и особенно компьютерных сетей». Это были гениальные отшельники с кучей свободного времени. О них снимали фильмы и слагали легенды.

Сара Гордон, старший научный сотрудник Symantec Research Labs, уже много лет изучает ментальность и мотивацию хакеров и создателей компьютерных вирусов. Она объясняет, что сегодняшние хакеры представляют собой пестрое сборище. Немалое их число соответствует стереотипному образу помешанного на компьютерах подростка, но по мере эволюции интернета хакеры становятся уже не так похожи друг на друга образом мысли, навыками, возрастом или местом проживания. И это не обязательно люди с глубокими знаниями в области компьютерных систем. На самом деле для большинства хакеров источником методов и приемов служит как раз интернет.

Каждый третий работник готов открыть письмо от хакера

На самом базовом уровне заработок в интернете стал простым делом после того, как интернет-платформы начали платить практически любому, кто способен обеспечивать клики. Это открыло замечательные карьерные возможности для части трудолюбивых и творческих людей. Но наряду с этим открылись возможности и для темной стороны интернета. Достаточно вбросить несколько громких фальшивых новостей с какой-нибудь картинкой, и, если кликов будет много, реклама и деньги за нее не заставят себя ждать. Запостите «Клинтон укусила собаку» или «Трамп писает на папу римского», и на такие дивные заголовки посыплются клики. Придумайте еще с сотню таких же, и самая примитивная афера в истории начнет приносить плоды.

Фейкстеру лучше всего находиться там, где полиция или ФБР вряд ли вломится к нему, чтобы арестовать. Найти такое место в США трудно, а в Китае невозможно (если только вам не помогает государство). Тем не менее есть много стран, где фейкстерам раздолье. По данным провайдера облачных технологий Akamai, наибольшее количество кибератак фиксируется в Индонезии – 38% мировых случаев, следом идет Китай. Лишь 1,7% кибератак происходит в России – это значительно меньше, чем в США, на Тайване, в Турции и Индии.

Disinfomedia и другие

Один из американских распространителей фейковых новостей – компания Disinfomedia, которую возглавляет Джестин Колер. В интервью для радио NPR Колер сказал, что ведет множество сайтов фальшивых новостей (называть точную цифру он не стал), которые сочиняют 20–25 человек: «Колер – тихий 40-летний отец двоих детей. По его словам, он занялся производством фейковых новостей примерно в 2013 г., чтобы привлечь внимание к экстремизму белых ультраправых националистов».

«В самом начале идея заключалась в том, чтобы сделать сайт, который как бы внедрится в замкнутый мирок ультраправых, будет публиковать явно вымышленные истории, а потом публично отрекаться от них как от выдумок», – говорит Колер. Одна из выдуманных им историй – про жителей Колорадо, покупающих марихуану на продовольственные карточки для малоимущих, – стала предметом рассмотрения в законодательном собрании штата. Законодатели предлагали меры против того, чего на самом деле никогда не было.

Реакция на интервью не смутила Колера, и он продолжает публиковать свои выдумки. Репортажи на основе фейковых новостей приносят ему от $10 000 до $30 000 в месяц. В прошлом профессиональный мошенник и был профессиональным мошенником. Сегодня мошенником может оказаться парень, у которого вы только что покупали страховку. В своей статье 2015 г. «Исследование психологии хакеров» Мартин Маккей пишет: «Попав на конференцию DEF CON в Лас-Вегасе или на Chaos Computer Club в Европе, вы обнаружите сотни хакеров-одиночек – татуированных и в темных худи. Но на одного такого персонажа, устраивающего шоу, приходятся десятки, если не сотни человек, которые занимаются взломом систем ради удовольствия и денег. Многие из них благополучные бизнесмены, которые каждый день ходят на работу в костюме и ничем не отличаются от всех остальных. Для некоторых из них компьютерные преступления такая же повседневная работа, как обеспечение безопасности компьютерных систем».

Способы заработка

У фейкстеров множество способов мошенничества. Недавно я получил электронное письмо с просьбой перевести $25 000 совершенно незнакомому человеку в обмен на обещание огромной суммы денег чуть позже. Это было классическое мошенническое письмо, так называемое нигерийское – со странными интервалами и абзацами, своеобразной манерой изложения сути и жалобами на бедственное материальное положение. Обман в нем настолько очевиден, что можно только гадать, какой смысл в отправке таких писем. Однако при рассылке на десятки миллионов адресов рентабельность этого занятия обеспечивает безбедное существование где-нибудь в Нигерии.

По данным журнала Mother Jones, «нигерийским мошенникам удается ежегодно разводить американцев на отправку многотысячных переводов незнакомцам. В 2011 г. ФБР зарегистрировало почти 30 000 обращений по поводу уловки с авансовым платежом, которую называют «разводка-419» – по номеру статьи нигерийского уголовного кодекса, предусмотренной для такого рода мошенничества.

Более 4000 обращений касались мошенничества с выманиванием денег под романтическими предлогами. Общие потери жертв составили более $55 млн. Такие аферы проворачивают не только нигерийцы, но примерно 20% всех подобных мошенничеств совершаются из этой западноафриканской страны. В мошеннических предложениях часто упоминаются липовые лотерейные выигрыши, предложения о работе и известия о наследстве». Журнал интервьюировал двух таких мошенников из Нигерии, которые признались, что состояние каждого из них составляет $60 000 – это в стране, где 70% населения живут на $2 в день.

Как это ни удивительно, но телефонное мошенничество тоже на подъеме. Теперь им занимаются колл-центры, в которых работает по 400–500 сотрудников, причем бoльшая часть звонков идет из Индии. Жалобы на него составляют 10% от общего числа жалоб в Федеральную торговую комиссию, и в 2016 г. их число превысило четверть миллиона. Прогресс в области автообзвона позволяет ежемесячно совершать миллиарды звонков на мобильные и стационарные номера. В Apple зафиксировали один распространенный вид мошенничества, когда жертва «получает звонок, заставляющий ее запаниковать и немедленно заплатить, купив подарочные карты iTunes в ближайшем магазине. После покупки карт жертву просят заплатить, сообщив звонящему 16-значный код с оборота карты». Удивительно, какие только нелепые способы иногда не срабатывают. Развивается и более пугающий и выгодный вид мошенничества – хакерские программы-вымогатели. Вредоносный код, попав в компьютер пользователя, блокирует доступ к жесткому диску до уплаты выкупа, который обычно назначается в биткойнах.

В индустрии мошенничества занято, вероятно, около 100 000 человек, и это одна из наиболее бурно развивающихся сфер деятельности на планете. В основном интернет-мошенниками становятся молодые люди из стран третьего мира, где это может выглядеть вполне привлекательным делом. Уровень профессиональных навыков, необходимых для такого рода занятий, скорее снижается, а не растет.

Безопасность в интернете требует такого же внимания и таких же денежных вливаний, как безопасность в аэропортах. Большая часть преступлений основана не на технологических уловках, скорее это игра на наших эмоциях. Никому еще не удавалось создать систему безопасности, которая предохраняла бы от естественного человеческого желания помочь нуждающемуся или подавляла приступы любопытства либо алчности.

Читать еще:  Земельный кодекс где опубликован

Кто занимается мошенниками в интернете


Нередки случаи, когда доверчивые граждане попадаются на удочку мошенников не единожды

В мае текущего года минчанину в мессенджере Viber позвонила девушка и представилась сотрудницей Следственного комитета. Мужчину насторожил звонок, так как недавно с его банковской карты злоумышленники похитили крупную сумму. Он ответил девушке, что если та мошенница, то он не желает с ней общаться. Собеседница убедила молодого человека, что занимается расследованием уголовного дела по факту хищения его денег с банковской карточки и звонит именно поэтому. Девушка настаивала: необходимо поучаствовать в следственном эксперименте.

Пострадавший в очередной раз поверил мошеннице и по ее указанию взял кредиты в двух банках на общую сумму более 16 тыс. рублей. Девушка порекомендовала перевести полученные деньги на определенный счет. Якобы тогда кредиты будут закрыты и платить ничего не придется. Минчанин так и сделал. Собеседница в мессенджере прислала фото документа, который подтверждал закрытие кредитного договора.

— Спустя несколько дней, когда мнимая сотрудница Следственного комитета перестала выходить на связь, мужчина обратился в милицию. По данному факту возбуждено уголовное дело по ч.4 ст.209 УК.

На поводу у мошенников часто идут и пожилые люди, которые не подвергают сомнениям слова позвонивших.

В милицию 22 июня обратился 72-летний житель Гродно. Он рассказал, что на мобильный телефон поступил звонок со скрытого абонентского номера. Собеседник представился сотрудником банка и пояснил, что с карт-счета пенсионера похищают деньги. Звонивший предложил для решения проблемы перейти по отправленной им в Viber ссылке и установить приложение, которое поможет предотвратить хищение.

Потерпевший выполнил указания лжесотрудника банка. Тот снова перезвонил и сообщил, что деньги спасены и находятся на резервном счету. Доверчивый пенсионер рассказал мошеннику, что у его супруги тоже есть банковская карта, на которой хранится приличная сумма. После этого сообщил ее реквизиты.

Вскоре он увидел, что и его банковская карта, и карта супруги пусты. Всего мошенники похитили у семейной пары 6 тыс. рублей. По данному факту возбуждено уголовное дело по ч.1 ст.212 УК.

— Ответственность за мошенничество по ст. 209 наступает с 16 лет, а за хищение путем модификации компьютерной информации (ст. 212) — с 14 лет. С недавнего времени установлен минимальный ущерб в размере 2 базовых величин, который должен быть причинен для отнесения деяния к уголовно наказуемым по ст. 212, — сообщила Ю. Гончарова.


Как обезопасить себя от мошенников в Сети?

Сотрудники Следственного комитета составили несколько рекомендаций, как не попасть на удочку кибермошенников. При оплате товаров в Интернете:

  • используйте для платежей отдельную карту;
  • переводите на указанную карту точную сумму денежных средств, которая понадобится для оплаты;
  • производите оплату только с устройств, защищенных антивирусным программным обеспечением;
  • не используйте для расчетов устройство, к которому имеют доступ более одного человека;
  • в настройках используемого браузера нужно запретить сохранение логинов, паролей и другой конфиденциальной информации;
  • при работе на устройстве, с которого производится оплата, ни в коем случае не переходите по сомнительным ссылкам;
  • после завершения сеанса оплаты рекомендуется выйти из браузера.

Чтобы не стать жертвой фишинга и вишинга, Следственный комитет призывает граждан не торопиться предпринимать действия по инструкциям неизвестных людей, не сообщать им свои персональные данные и проверять реальность номеров, кликабельных ссылок, полученных писем.

«Меня обманул брокер. Как вернуть деньги?»

С таким вопросом в редакцию «АГ» обратился начинающий инвестор. «Если вы ничего не понимаете в инвестировании, идите подметать улицы», – посоветовал мужчине брокер-мошенник. Деньги вернуть он отказался, но шанс получить их обратно все же есть

– Верните мои деньги – 500 долларов.

– Я говорил, Николай: пополняйте счет – верну.

– Уже раз пополнил, и вы потерялись. Я вас не видел. Ни лицензии, ни договора нет. Вы мошенничеством занимаетесь, деньги у меня вымогаете.

– Я не вымогаю, а помогаю. Спрашиваю в последний раз, и это предложение, а не вымогательство: будете восстанавливать счет? Да или нет?

– Не буду я ничего восстанавливать. Вы куда-то перевели мои деньги. Верните.

– Вы ничего не понимаете в инвестировании, Николай. Что я тут могу сделать? Вам нужно книги читать, развиваться. Всего доброго.

В начале августа Николай обратился в редакцию «АГ» за советом – просил подсказать, как вернуть деньги. По его словам, в июле ему позвонили и предложили инвестировать $250, которые должны были приносить каждый день по $5. Пообещали, что компания дополнительно внесет на депозит свои $250. «Неделя прошла – звонит брокер. Сообщил, что на депозите минус. Попросил его вернуть деньги – не вернули. Когда в следующий раз позвонил, дал мне 48 часов: “Я верну ту сумму, которая на депозите – $705, но надо внести еще $250”. Он должен был вывести деньги на мою карту. Я опять поверил. Вношу $250 – он сразу теряется. Потом звонит опять: “Пополните счет – и я верну деньги”. В общем, потерял я $500. Записи разговоров остались у меня». Один из этих разговоров мы и поместили в начале текста.

Кто ж не хочет заработать деньги без особых усилий? На это и рассчитывают мошенники-брокеры (по закону покупку ценных бумаг и других активов граждане должны осуществлять через посредника – брокера, форекс-дилера и др.). Обещая получение прибыли в короткие сроки, они предлагают инвестировать деньги в ценные бумаги, разместить денежные средства на депозите, поиграть на валютном рынке Форекс, поторговать на бирже, приобрести криптовалюту или биткоины и т.д. Мошенники пользуются отсутствием у человека финансовых и юридических знаний. Лишим их этой возможности.

Как распознать мошенника?

1. Навязчивые звонки в любое время суток. Известен случай, когда мошенник-брокер обрабатывал так женщину в течение нескольких месяцев, прежде чем она перевела свои деньги. Помните: профессиональный и честный брокер или финансовый трейдер никогда не станет навязывать свои услуги по телефону. Хорошего специалиста клиенты ищут сами.

2. Звонки поступают с мобильного или скрытого номера. Имейте в виду, что у серьезной брокерской компании всегда есть единый телефонный номер – федеральный или местный.

3. Обещание баснословной прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки –10–20% и более в неделю или месяц. Притом что ни один брокер не может гарантировать 100-процентное получение прибыли. Инвестирование – всегда рискованная деятельность.

4. Отказ назвать адрес сайта брокерской компании. Отсутствие информации о ней в Интернете. Или на сайте компании нет сведений о собственнике компании, юридического адреса и контактных данных.

5. Отказ предоставить информацию о лицензии или ее отсутствие. Иметь лицензию обязана каждая организация, профессионально осуществляющая операции на финансовых рынках и с финансовыми инструментами за счет привлеченных денежных средств 1 . Проверить наличие у компании лицензии можно на сайте Центрального банка РФ.

Если компания-брокер зарегистрирована за рубежом и ведет свою деятельность без лицензии ЦБ РФ, она является офшорной организацией, работающей вне правового поля нашей страны. После подписания договора с таким брокером в случае нарушения ваших прав вы не сможете отстаивать свои интересы на российской территории.

6. Брокер отказывается встретиться в офисе и заключить брокерский договор. Предлагает быстро открыть счет без проверки ваших документов и заверяет, что достаточно оформить личный кабинет на сайте.

Что делать, если обманули?

Если вы стали жертвой брокера-мошенника и ваши денежные средства не возвращают, рекомендуем незамедлительно обратиться за помощью к адвокату или юристу. Тем, кто решил действовать самостоятельно, предлагаем воспользоваться краткой инструкцией.

1. Обратитесь с заявлением о факте мошенничества в ближайшее отделение полиции по месту вашего жительства. Сотрудники полиции обязаны принять и зарегистрировать его. В заявлении как можно подробнее изложите ситуацию, укажите контактные данные мошенника и приложите скриншоты переписки с ним из мессенджеров или электронной почты.

2. Обратитесь с жалобой на действия мошенников в Прокуратуру РФ. Ее сотрудники обязаны будут провести проверку.

3. Обратитесь с жалобой в Центральный банк РФ через интернет-приемную на сайте. Если компания-брокер имеет лицензию, ЦБ РФ в зависимости от характера неправомерных действий направит в ее адрес предписание или лишит лицензии.

Как вернуть деньги?

В случае если брокер-мошенник отказывается вернуть вам деньги или он просто исчез, возврат средств возможен через процедуру чарджбек – опротестование транзакции через банк. Для этого следует обратиться с заявлением в банк, выдавший вам карту или открывший счет. В нем нужно написать, что вы хотите вернуть деньги, и обосновать это требование, указать свои контактные данные, номер карты или счета.

К заявлению необходимо прикрепить копии паспорта или иного документа, подтверждающего личность, и документов, доказывающих факт мошенничества. Это могут быть информация об отсутствии у брокерской компании лицензии, переписка с брокером-мошенником в мессенджерах или по электронной почте, записи телефонных разговоров, копия заявления в полицию с отметкой о его принятии, копия заявления в ЦБ РФ.

Обратиться в банк с заявлением нужно не позднее 45 дней с момента проведения транзакции. Некоторые банки устанавливают более длительные сроки. Они зависят от требований платежных систем – MasterCard, Visa, «МИР».

Время ожидания ответа может составлять от 30 до 160 дней. В случае принятия платежной системой положительного решения перечисленные мошеннику денежные средства вернутся на вашу карту или счет, а преступник может быть оштрафован.

Обращаем внимание, что в Интернете появилось много предложений от так называемых чарджбекеров, которые обещают за вознаграждение в виде процентов вернуть перечисленные нечестному брокеру денежные средства. Рекомендуем не тратить время и деньги на подобные услуги. Лучше обратиться к адвокату или юристу.

1 Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». «Положение о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг…» (утв. Банком России 27 июля 2015 г. № 481-П, ред. от 17 декабря 2018 г.).

Что делать если стали жертвой мошенников в интернете? Куда обращаться и какая ответственность по закону?

Несмотря на то, что мошенничество в сфере интернета является весьма распространенным явлением, мало кто знает, куда обращаться, если стал жертвой такой аферы. В представленной статье мы подробно рассмотрим, какие варианты мошенничества существуют, как не стать их жертвой и каковы способы защиты.

○ Видео.

○ Что делать если стали жертвой мошенников в интернете?

В согласии со ст. 159 УК РФ, мошенничество – это хищение имущества либо получение права на чужое имущество обманным путем. При этом не имеет значения, как именно было совершено подобное противоправное действие. Это значит, что если у вас украли деньги или иные ценности через интернет, это такое же уголовное преступление, как и совершенное в реальной жизни.

Однако, несмотря на одинаковые признаки и состав деяния, привлечь к ответственности виртуальных мошенников сложнее. Связано это с отсутствием личного контакта и достаточных сведений о личности. Тем не менее, найти сетевых воров и привлечь их к ответственности все же можно, если действовать правильно.

○ Мошенничество в интернете.

Понятие мошенничества раскрывается в ст. 159 УК РФ. Согласно данному закону, это действия, совершенные с целью хищения либо приобретения права на чужое имущество. Когда речь идет о мошенничестве в сети, объектом противоправных действий, как правило, являются денежные средства жертвы. Отличительные особенности сетевого мошенничества:

  • Cкорость – у воров появляется возможность, моментального завладения средствами обманутого пользователя, без необходимости выслеживания и выжидания.
  • Количество жертв — благодаря возможностям интернета, например, рассылкам, аферисты могут одновременно обмануть большое число граждан.
  • Повышенная сложность нахождения преступника – учитывая полное отсутствие личного контакта, жертва не может описать внешность преступника, из-за чего его поиски существенно усложняются.

Несмотря на такие особенности сетевого мошенничества, оно классифицируется как стандартная процедура завладения чужим имуществом и наказывается так же, как и преступления, совершенные в реальности.

○ Способы мошенничества.

Преступники каждый день изобретают новые способы обмана, но есть методы, которые известны уже давно. Зная о них можно защитить себя от некоторых видов мошенничества, которые встречаются наиболее часто.

✔ «Благотворительные» акции и сборы.

В этом варианте аферы используется два человеческих качества: милосердие и лень. Первое определяет саму возможность получить от человека деньги, второй – риск проверки информации. Поэтому количество ложных объявлений о сборе средств на лечение, помощь жертвам войны и другие жизненные цели неуклонно растет. К сожалению, большинство из них не соответствует истине, поэтому прежде чем перечислять деньги на чей-то счет, стоит проверить получателя. Признаками мошенничества является:

  • Получение денег физическим лицом – если вас просят перевести финансы на адрес юрлица, это снижает риск мошенничества, потому что проверить существование фонда несложно.
  • Отсутствие возможности проверить больного – это самая распространенная афера, когда берут жалостливое фото, добавляют не менее жалостливый текст и начинают считать деньги. Поэтому очень важно, чтобы вы смогли получить реальную информацию о том, на чьи нужды даете деньги.
  • Отсутствие проблемы – когда просят деньги на лечение ребенка, который на самом деле здоров или инициируют сбор средств в связи с нищетой, хотя на деле все не так плохо.
  • Отсутствие связи между сборщиком и получателем средств – когда мошенник не хочет идти на контакт, давать разъяснения и т.д.
  • Отсутствие возможности лечения – самая циничная схема, когда деньги собираются на человека, который не подлежит медицинской помощи.

Несмотря на количество способов мошенничества, ситуации, когда человек действительно нуждается в средствах, бывают очень часто. Поэтому, не нужно терять доверие к подобным сборам полностью. Просто, прежде чем переводить средства на подобные нужды, следует тщательно проверять полученную информацию.

✔ Взлом аккаунта соцсети и просьба помочь деньгами.

Это еще один распространенный способ мошенничества, когда со страницы знакомого или родственника приходит сообщение помочь определенной суммой денег. Часто получатели подобных рассылок не проверят информацию и сразу переводят деньги, особенно, если человек достаточно близкий.

Читать еще:  Регистрация земельного участка в регистрационной палате

Чтобы защититься от подобной аферы, перед отправкой денег свяжитесь с владельцем страницы и уточните просьбу. Вероятность того, что человек даже не знал о подобной просьбе достаточно велика.

✔ «Зеркало» популярного сайта или интернет-магазина.

Данный способ заключается в создании копии магазина или банка (организации, связанной с финансовыми операциями). Введение данных своей карты приводит к считыванию информации и возможности списания большого количества средств либо изданию копии вашей карты, которой могут пользоваться воры.

Чтобы не стать жертвой такой ситуации, тщательно проверяйте сайт, на котором вводите финансовую информацию. Основанием для подозрения в мошенничестве является:

  • Название (адрес начинается с http вместо https, либо в названии отсутствует/заменена одна буква).
  • Срок существования страницы, если она создана недавно, скорее всего, это «зеркало».

Защитой от подобного способа мошенничества является тщательная проверка всей представленной информации перед оплатой или переводом.

✔ Выигрыш приза или получение наследства.

Даже если указанная сумма выигрыша или наследства крайне привлекательна, не стоит забывать об осторожности. Прежде чем переходить по приведенным ссылкам или давать информацию о себе, тщательно подумайте, в каких розыгрышах вы участвовали и какова вероятность получения наследства от дальнего родственника. Во втором случае вряд ли с вами связались бы посредством смс или электронной почты, поэтому данный вариант исключайте сразу.

✔ Оплата доставки выигранного приза.

Даже если вы действительно выиграли какой-то приз, его доставку, как правило, оплачивает даритель. В противном случае оплата доставки обговаривается на этапе розыгрыша. И даже если первые два показателя исключены, доставка любого выигрыша оплачивается при получении на почте. Поэтому верить подобным сообщениям также не стоит.

○ Куда обратиться, если стал жертвой мошенников в сети?

Если вы стали жертвой виртуальных мошенников, заявление об этом подается в правоохранительные органы так же, как и в стандартной ситуации. Обращаться можно в:

  • Полицию.
  • Прокуратуру.

○ Что указывается в обращении в правоохранительные органы?

Заявление составляется в свободной форме с указанием:

  • Реквизитов получателя и заявителя.
  • Сути обращения (описания ситуации потери имущества).
  • Указание на законодательные нормы (ст. 159 УК РФ).
  • Уточнение того, что ознакомлены с наказанием за дачу заведомо ложных показаний.
  • Список приложений.
  • Дата, подпись.

К заявлению следует приложить все имеющиеся доказательства совершения противоправного действия (чеки об оплате, квитанции переводов и т.д.)

○ Что грозит интернет-мошенникам?

Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием, наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.
п.1 ст. 159 УК РФ).

Виртуальное мошенничество не выделяется в отдельную статью, а наказывается так же, как и обычное противоправное действие, направленное на присвоение чужого имущества.

○ Советы юриста:

✔ В одной из групп выиграла приз, но попросили оплатить доставку. Оплатила. Подарка нет. Стоит ли расценивать данное поведение как мошенничество?

Показателем мошенничества здесь является само требование об оплате (если это не было указано в условиях розыгрыша), а также перевод денег до получения приза. Вам нужно написать заявление в прокуратуру или полицейский участок, указав все обстоятельства дела.

✔ Купил в интернет-магазине телефон. Оплата произошла. Телефон так и не доставлен. Что делать в такой ситуации?

Вы, скорее всего, совершили покупку в «зеркале» известного магазина, перечислив деньги мошенникам. Показателям такого вида преступления является несущественная ошибка в названии торговой площадке время ее создания. В данном случае вам необходимо обратиться в прокуратуру или полицейский участок и предоставить им все сведения о продавце.

В этом видео Вы узнаете о схемах мошенничества в интернете и что делать в случае обмана.

Опубликовал : Вадим Калюжный, специалист портала ТопЮрист.РУ

Куда обращаться при интернет-мошенничестве

С каждым годом уровень технологий становится выше, соответственно и способы мошенников совершенствуются. В случае интернет-мошенничества следует обратиться в отделение полиции Украины для написания заявления.

Преступлениями в интернете занимается Департамент киберполиции, которому и передадут информацию о вашем обращении. С помощью компьютерных технологий специалисты постараются найти злоумышленника.

Общие сведения

Согласно статистике, украинцы в 2018 году из-за мошенничества в интернете потеряли около 500 миллионов гривен. Сюда входят как взломы онлайн-кошельков, так и банальный обман через социальную инженерию.

Стоит заметить, что на 2020 год законодательство не имеет отдельной статьи за киберпреступление либо интернет-мошенничество. Данные действия расцениваются, как статья 190 Уголовного кодекса Украины.

В 2015 году на территории Украины был создан Департамент киберполиции, который занимается преступлениями, совершенными в сети Интернет. На данный момент в киберполиции работают около 330 человек, которые ежедневно расследуют дела, связанные с хакерством и мошенничеством в интернете. К основным обязанностям этого департамента относятся:

  • противодействие хакерским атакам;
  • изучение вирусов;
  • расследование мошенничества в интернете;
  • извлечение информации из электронных носителей;
  • отслеживание онлайн-магазинов, продающих запрещенные товары;
  • и многое другое.

Специалисты отдела ежедневно совершенствуют свои навыки, так как методы злоумышленников развиваются в геометрической прогрессии.

Именно специалисты киберполиции будет заниматься делом в случае обращения жертвы интернет-мошенничества в органы полиции.

Получите совет юриста за 15 минут!

Есть вопрос к юристу?

Популярные способы мошенничества

Из большого разнообразия афер особой популярностью пользуются несколько.

  1. Онлайн-магазин: мошенник создает магазин в интернете с очень заманчивыми ценами. Когда жертва с ним связывается, преступник под каким-либо предлогом выманивает предоплату, после чего исчезает.
  2. Фишинг: изначально жертва даже не понимает, что попалась на крючок. Создается полная копия страницы платежной системы либо любого другого сайта, где нужно совершить оплату. Когда человек вводит данные свой карты, они моментально попадают в руки к злоумышленникам. Лучший способ обезопасить себя – смотреть на URL сайта.
  3. Выманивание денег жалостью: очень часто на просторах интернета можно встретить страницы по сбору средств на больного ребенка и т.д. Некоторые недобросовестные лица пользуются сочувствием людей и таким образом выманивают деньги.
  4. Шантаж фотографиями: очень популярный способ, который используется на сайтах знакомств. Мужчина знакомится с женщиной, после чего уговаривает скинуть фотографии интимного характера. Далее с жертвы вымогают деньги либо в противном случае фото отправят друзьям и родственникам.
  5. Находка потерянной вещи: человек выкладывает объявление о потерянной вещи, после чего ему звонят и говорят, что нашли потерянный телефон и т.д. Далее предлагают встретиться возле ближайшего торгового центра. Когда жертва приходит, ее уговаривают внести вознаграждение в терминал на указанный номер, но не нажимать “оплатить”, пока вещь не вернули. Главная уловка в том, что внесенные деньги невозможно достать и они отправятся на указанный счет.
  6. СМС-мошенничество: жертве приходит сообщение якобы из банка о блокировки карты и указан номер. После звонка на этот номер злоумышленник представляется работником банка и всеми путями пытается узнать данные вашей карты (включая секретный SVV2).

На самом деле способов обмана очень много и перечислить все не получится. Стоит помнить несколько правил:

  1. С банка не звонят с непонятных номеров и не требуют данные карты.
  2. Не стоит открывать неизвестные ссылки или скачивать странные файлы.
  3. Ссылка сайта не должна отличаться от официальной.
  4. При любых подозрительных действиях обращайтесь в полицию либо организацию от имени которой к вам обращаются.

Куда сообщить о мошенничестве

Если лицо стало жертвой интернет-мошенничества, то необходимо сразу же идти в полицию. На входе находится дежурный, который объяснит в какой кабинет и к кому нужно зайти для написания заявления.

Далее нужно максимально подробно рассказать о сложившейся ситуации, а в случае необходимости продемонстрировать переписку с мошенником. Сотрудник правоохранительных органов поможет максимально грамотно составить заявление с указанием всех деталей.

Из дополнительных действий может понадобиться заверение переписки, скриншота сайта злоумышленника и т.д. через нотариуса. Для этого представитель нотариата должен подробно изучить детали и утвердить, что материал не подвергался изменению с вашей стороны.

Обратите внимание! Заверение нотариусом делается по просьбе сотрудников полиции в случае необходимости.

Что грозит правонарушителю

Как уже упоминалось ранее, украинское законодательство не предусматривает отдельной статьи за мошенничество в интернете или киберпреступление. В связи с этим правонарушения в этой сфере регулируются 190 статьей Уголовного кодекса Украины.

Наказание, которое понесет злоумышленник, напрямую зависит от квалифицирующих признаков и других обстоятельств. Так, интернет-мошенник может отделаться лишь штрафом до 50 необлагаемых минимумов доходов граждан (далее: НМДГ), что около 850 грн, а может получить лишение свободы на срок до 12 лет.

Квалифицирующие признаки, которые влияют на наказание:

  • совершение по предварительному сговору группой лиц;
  • нанесение значительных убытков (100-250 НМДГ);
  • в больших размерах (250-600 НМДГ);
  • с использованием электронно-вычислительной техники;
  • в особо крупных размерах (от 600 НМДГ);
  • совершение организованной группой.

Обратите внимание! Точно указать наказание не получится, так как оно зависит от многих факторов. Для более детальной информации рекомендуем обратиться к юристам.

Куда обращаться при интернет-мошенничестве

Интересные консультации

Интернет в ХХІ веке основное средство коммуникации, а также еще одна удобная площадка для проделок мошенников. Как часто мы слышим об обмане людей на деньги в интернете, и с каждым годом все увеличивается количество совершенных преступлений такого вида. «Что делать если кинули на деньги в интернете» — Вы узнаете в этой статье.

Содержание:

Интернет мошенничество

Законодатель определил интернет мошенничество как один из видов мошенничества, а именно – овладение имуществом или имущественным правами с помощью обмана или злоупотребления доверием.

Для расследования такой категории преступлений нужно учесть, что существуют некоторые особенности, а именно:

  • Личного контакта между потерпевшим и преступником нет, все осуществляется дистанционно. А это значит, что работа следствия усложнена еще установкой личности мошенника;
  • Передача денег протекает дистанционно – в целом, это больше плюс, так как через информацию с банка можно установить точную сумму ущерба.

Учитывая всю специфику кибер-преступлений, был создан Департамент киберполиции в составе Национальной полиции, который сопровождает дела данной категории. Так вот ответ на вопрос «куда сообщить о мошенничестве в интернете?» — Вы можете обратиться в отделение полиции по Вашему району, или в отдел по борьбе с киберпреступлениями в области, или же через сайт заполнить заявление https://ticket.cyberpolice.gov.ua/ .

Виды интернет-мошенничества

Самые распространенные виды интернет мошенничества:

  • Получение логина и пароля, других личных данных для использования в платежных системах. Так обычно действуют мошенники через рассылку переходов на сайт, с авторизацией на сайте практически с идентичным названием и т.д.
  • Мошенничество с кредитными картами, через получение номера карты, срока действия и CVV-код;
  • А также создание фиктивных интернет-магазинов.

Что делать если интернет-магазин обманул?

Для того чтобы не быть обманутым, несколько советов как это предотвратить, а именно:

  • используйте только проверенные ресурсы и убедитесь в правильности названия необходимого сайта. Один незаметный символ в названии сайта на панели адреса может означать, что вы попали на фишинговый сайт;
  • не передавайте никому данные своей банковской карты (особенно CVV-код, и пин-код), ведь работники банка никогда не запрашивают такую ​​информацию;
  • обратите внимание, что сайты, которые принимают онлайн-платежи, должны быть защищены, для этого в названии адреса они должны содержать https: // и значок «замочка».
  • рекомендуем всегда использовать наложенный платеж, чтобы исключить шансы мошенников завладеть вашими средствами.

Кроме этого, на сайте киберполиции ( https://cyberpolice.gov.ua/stopfraud/ ) в разделе «Стоп Фрауд» можно проверить номер телефона, банковскую карточку и ссылки на сомнительный сайт – возможно, мошенники уже есть в базе киберполиции. А что делать если обманули в инстаграм магазине? Дабы также предупредить возможную мошенническую схему, проверьте также карту, которую Вам сбросили для оплаты, ну а кроме этого, внимательно просмотрите страницу магазина в Инстаграме на наличие положительных отзывов, отметок на фото и т.д.

Но все же, если случилась неприятность, и Вас обманули в интернете, необходимо ответить на такие вопросы «есть ли смысл писать заявление на интернет мошенников» — а писать заявление имеет смысл.

Если Вы стали жертвой мошенников, необходимо сообщить о преступление в отделение полиции по месту Вашего нахождения. Данное дело, в зависимости от предварительной квалификации будет расследоваться либо следователем, либо инспектором дознания. С августа 2020 года в Уголовный кодекс Украины, были внесены изменения, и все правонарушения поделены на уголовные проступки и уголовные преступления. Для уголовных проступков Уголовным процессуальным кодексом Украины предусмотрена упрощенная процедура проведения досудебного расследования и в более краткие сроки. Теперь определимся, что согласно ст. ст. 12, 190 УК Украины, мошенничество по ч. 1 с. 190 УК Украины – это уголовный проступок, в таком преступление нет отягчающих составляющих преступления, и сумма ущерба до 1700 грн. Но если же противоправное действие связано с использованием незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники (ч.3 ст. 190 УК Украины), к примеру, тот же фишинг – это уже преступление

Сроки проведения досудебного расследования имеют значения для Вас как потерпевшего, так как вернуть выбывшее имущество возможно только будет после вынесения обвинительного приговора и удовлетворения гражданского иска в границах уголовного производства. При добросовестной работе правоохранительных органов и совместном сотрудничестве с потерпевшим, расследование пройдет в объективно быстрые сроки.

Как же правильно написать заявление в полицию?

При обращение в правоохранительный орган можно иметь заявление о совершение уголовного преступления на руках, или же уже в отделение попросить образец заявления в полицию о мошенничестве в интернете. Заявление оформляется в вольной форме, но следует указать свое ФИО, адрес проживания, контактный номер телефона, а далее излагается суть происшествия, а именно где (на какой интернет площадке), в какое время, каким способом было совершено преступление, каков ущерб от содеянного и чем подтверждается. После того как закончили описательную часть, необходимо приступить к изложению просительной, там Вы просите внести ведомости в ЕРДР (единый реестр досудебных расследований) и начать досудебное расследование, кроме того признать Вас потерпевшим в данном производстве, к заявлению необходимо приложить копии документов подтверждающих Вашу личность. Далее дежурный вносит ведомости в единый журнал учета, и в течение 24 часов вносятся ведомости в ЕРДР, после чего Вам выдадут выписку с ЕРДР и постановление о признание потерпевшим. А что, если следователь считает, что это гражданско-правовые отношения и выносит постановление об отказе в открытие досудебного расследования, то такие действия, согласно ст. 303 УПК Украины, можно обжаловать следственному судье. Ходатайство должно быть сформулировано таким образом: «об обжалование бездеятельности следователя, которая заключается в невнесение ведомость о уголовном правонарушении в ЕРДР», зачастую такие заявления удовлетворяют. Далее после внесения ведомостей в ЕРДР, необходимо заявить ходатайство о признание потерпевшим, где необходимо описать связь между, предположительно, совершенном преступлении и нанесенном Вам ущербе, к нему же прикрепить доказательства всего указанного, это могут быть скрины переписок, чеки об отправке и тд. В случае отказа в признание потерпевшим, такое постановление так же может быть обжаловано к следственному судье. Далее, после того как Вы все-таки имеете статус потерпевшего в уголовном производстве, Вы уже можете ходатайствовать о проведение следственно (розыскных) действий.

Читать еще:  Материнский капитал: когда срок окончания программы

Если Вам необходима юридическая помощь, предлагаем Вам воспользоваться услугой «Тендер на юридическую услугу” от юридического портала Протокол.

Судебная практика в делах о мошенничестве

Почему-то разделяют на отдельный подвид преступления и задаются вопросом: “что делать если кинули на деньги в Инстаграме”, “что делать если обманули в интернет магазине Инстаграма” . В целом это такое же интернет-мошенничество, как и любой другой обман людей на деньги в Интернете. Так, что ответ такой же – писать заявление о мошенничестве в полицию. Доказать вину и преднамеренность все же удается, так Приморским судом города Одессы, обвинительным приговором признан виновным гражданин, который путем обмана, через сайт ОЛХ реализовывал товар, которого он не имел в наличие и не собирался выполнять свои обязательства, а только путем обмана с помощью незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники завладел денежными средствами. Обвинительных приговоров по мошенничеству в таких социальных сетях как Инстаграм нет на данный момент, но методика досудебного расследования идентична методике расследования преступлений совершенных на площадке ОЛХ.

Напоминаем, дабы не стать жертвой Интернет-мошенничества не следует разглашать персональные данные, данные банковских карт, покупать в проверенных магазинах.

Автор консультации: Адвокат Скочинская Кристина

Как США поймали в соцсетях мошенников-хвастунов с 40 млн долларов

Автор фото, mrwoodbery

Олалекан Джейкоб Понле похвастался своим шикарным автомобилем в соцсетях. Это была ошибка

На следующий день после своего 29-летия в мае этого года Олалекан Джейкоб Понле разместил в “Инстаграме” свое фото на фоне ярко-желтого “Ламборгини” в Дубае.

“Не позволяй людям заставлять себя чувствовать виноватым из-за богатства, которое ты себе нажил”, — наставляет своих подписчиков Понле, одетый в Gucci с головы до пят.

Через месяц после публикации этого поста гражданина Нигерии, известного в “Инстаграме” под ником mrwoodbery, арестовала полиция Дубая по подозрению в кибермошенничестве и отмывании денег.

Понле был в числе 12 африканцев, задержанных в ходе полицейской операции. Самым известным из них оказался 37-летний Рамон Олорунва Аббас, он же инстаграммер hushpuppi с 2,4 млн подписчиков.

Полиция эмирата конфисковала 40 млн долларов наличными, 13 автомобилей класса люкс стоимостью 6,8 миллионов долларов, 21 компьютер, 47 смартфонов и адреса порядка двух миллионов предполагаемых жертв мошеннических операций.

И Аббас, и Понле были экстрадированы в США. Суд Чикаго предъявил им обвинения в сговоре с целью интернет-мошенничества и отмывания сотен миллионов долларов, присвоенных в результате киберпреступлений.

Оба они ожидают возможности признать или опровергнуть свою вину и пока считаются невиновными до признания вины судом.

“Мне кажется, в этом есть некая доля высокомерия — они уверены, что ведут себя осторожно в плане своей анонимности онлайн, но при этом живут на широкую ногу и так легкомысленны в соцсетях, — сказал Глен Донат, бывший высокопоставленный сотрудник Прокуратуры США в Вашингтоне.

Арест стал феерическим провалом для этих двух мужчин, которые еще недавно с увлечением документировали свой роскошный образ жизни в соцсетях. Эти посты вызвали вопросы об источниках их богатства.

Сами того не осознавая, своими постами в соцсетях Аббас и Понле предоставили следователям из США информацию о том, кто они и чем занимаются.

Их обвиняют в том, что они выдавали себя за сотрудников различных американских компаний. Они рассылали письма на адреса корпоративной электронной почты и обманом подталкивали получателей этих писем переправлять миллионы долларов на свои личные счета.

На своей странице в “Инстаграме” юзер hushpuppi утверждает, что занимается строительным бизнесом, а среди фото и видео у него есть папка с названием «Flexing» — сленговое выражение, означающее “хвастаться” и “выставлять напоказ”.

Однако вместо недвижимости прибыль ему приносили банковские счета, на которые шли поступления от мошеннической схемы, считают следователи.

“Нам в Нигерии нужно пересмотреть систему ценностей — особенно тот акцент, который мы делаем на богатство, неважно каким образом достигнутое”, — сказал в интервью Би-би-си экономист Эбука Эмебина.

“В нашей культуре люди уверены, что твои успехи говорят сами за себя. А процесс их достижения не так важен. Эта тенденция долгое время все усиливалась”.

Мошеннические схемы

В апреле hushpuppi продлил аренду своих эксклюзивных апартаментов в роскошном комплексе Palazzo Versace еще на год, воспользовавшись своим настоящим именем и номером телефона.

“Благодарю тебя, Господи, за все эти блага в моей жизни. Продолжаю стыдить тех, кто только и ждет, чтобы застыдить меня”, — сделал он подпись к фотографии в “Инстаграме” всего за две недели до своего ареста.

“Аббас финансирует свой шикарный образ жизни преступной деятельностью. Он является одним из лидеров международной сети, обеспечивающей вторжение в чужие компьютеры, мошенничество и отмывание денег, нацеленное на жертв по всему миру, через схемы, разработанные с целью похищения миллионов долларов”, — говорится в письменных показаниях ФБР.

В одном из случаев некий финансовый институт предположительно лишился 14,7 млн долларов, став жертвой махинации, в результате которой деньги оказались на счетах hushpuppi в разных странах.

В своих показаниях ФБР также упоминает схему, нацеленную на похищение 124 млн долларов у неназванной команды английской Премьер-лиги.

ФБР получило доступ к аккаунтам hushpuppi в Google, Apple iCloud и соцсетях. По словам следователей, в них были найдены банковские и паспортные данные, а также переписка с другими участниками мошеннических схем и подтверждения электронных переводов.

Около 90% схем махинаций с корпоративной электронной почтой ведут в Западную Африку, показало исследование американской компании Agari, специализирующейся на обеспечении безопасности электронной почты.

В обвинениях против Аббаса и Понле описывается тактика, которую специалисты из Agari называют “компрометацией электронной почты поставщика”. Мошенники получают доступ к электронному ящику и изучают письма между потребителем и поставщиком.

“Наблюдая за настоящей перепиской, мошенники накапливают контекстные подробности”, — объясняет Крэйн Хассолд, старший директор по исследованию угроз для электронной почты из Agari.

“Злоумышленники затем составляют имейлы потребителю так, чтобы они напоминали имейлы от поставщика, указывают что поставщик поменял банковский счет, приводят “новые банковские данные”, и в этот момент деньги исчезают”, — добавляет Хассолд.

Автор фото, Hushpuppi/Instagram

Самым известным из арестованных оказался Рамон Олорунва Аббас, он же Инстаграм-блогер hushpuppi с 2,4 млн подписчиков.

Понле, известный в соцсетях как mrwoodberry, пользовался имейлом с именем Марк Кейн, сообщило ФБР.

Его обвиняют в вымогательстве 15,2 млн долларов у базирующейся в Чикаго компании. В числе жертв также значатся компании в штатах Айова, Канзас, Мичиган, Нью-Йорк и Калифорния.

Денежный след, в соотвествии с данными обвинения, пропадает после того, как сообщники Понле переводят деньги в криптовалюту биткоин.

Имейл-мошенничество настолько широко распространилось по миру и настолько сильно связано с Нигерией, что люди, занимающиеся им, получили в стране прозвище “Yahoo-парни”.

Они либо пытаются убедить потребителя перевести деньги на другой конец света, либо занимаются “фишингом” — похищением личных данных пользователя интернета с целью мошенничества.

ФБР предупреждает и о так называемых “нигерийских письмах” — одном из самых распространенных видов мошенничества, которому присвоен код “419” — имейлах с просьбой о финансовой поддержке отправителю ради последующего крупного вознаграждения получателю.

В прошлом году министерство финансов США добавило шестерых нигерийцев в список самых разыскиваемых киберпреступников, состоящий из 79 человек и организаций. Минфин обвиняет их похищении более 6 миллионов долларов у американских граждан через мошеннические схемы, подобные “нигерийским письмам”.

Множество мошенников остаются не пойманными, а в тюрьме оказывается и вовсе малая толика злоумышленников.

Если Аббаса и Полне признают виновными, им грозит до 20 лет тюрьмы.

«Карантинные» мошенники: как не попасть в ловушку из-за онлайн-платежей

Как защититься от интернет-мошенников и доказать их неправомерные действия

Поскольку сейчас в связи с карантином почти все можно и приходится покупать онлайн, ситуацией пользуются мошенники. Во время совещания в Офисе президента представители Национальной полиции сообщили о том, что из-за карантина уровень преступности в целом уменьшился, однако на 15% вырос уровень мошенничества в интернете. В частности, онлайн-мошенники пытаются организовать фальшивую продажу средств защиты.

Ранее НБУ сообщал, что только за прошлый год украинцы потеряли из-за незаконных действий с банковскими картами более 150 млн грн. При этом 58% незаконных действий произошло именно в сети интернет.

Как не попасть в ловушку или куда жаловаться, если вы наткнулись на интернет-мошенников, рассказал Mind адвокат адвокатского объединения Credence Сергей Головко.

Интернет-мошенничество является разновидностью уголовного преступления, предусмотренного ст. 190 Уголовного кодекса Украины («Мошенничество»). Наказанием за совершение мошеннических действий, в зависимости от обстоятельств и размера ущерба, может быть как штраф, так и лишение свободы на срок до 12 лет. И, как и в преодолении последствий любого преступления, очень важным является фактор времени, прошедшего с момента совершения преступления. И здесь у интернет-мошенничества есть некоторые особенности, которые могут вам помочь.

Что делать, если наткнулись на интернет-мошенников

Итак, что же делать, если деньги вы уже перечислили, а товар не получили, и телефоны продавца либо не отвечают, либо отвечают вечным «завтра»?

Если трансакция, то есть перечисление средств мошеннику произошло не более 3 дня назад, то есть смысл звонить на горячую линию своего банка. Если деньги еще не были фактически переведены на счет продавца (а такое может быть, не зря же банкам обычно нужно именно 3 банковских дня на осуществление платежа), то еще есть надежда свой платеж отменить.

Конкретный порядок действий в этом случае вам разъяснит ваш банк. Скорее всего для этого придется явиться в ближайшее отделение с паспортом и написать соответствующее заявление.

Если деньги уже переведены вашим банком, то можно сразу связаться с банком продавца – мошенника. Узнать, что это за банк, можно по номеру карты мошенника через соответствующие сервисы в интернете.

Однако надо быть готовым, что банк получателя также потребует от вас определенных действий:

  • во-первых, явиться в офис службы безопасности и написать письменное заявление о мошенничестве с предоставлением копий соответствующих доказательств (например, распечатки переписки с мошенником, копии платежки и т. д.);
  • во-вторых, почти наверняка служба безопасности банка уже на месте потребует от вас доказательств обращения в полицию с заявлением о мошенничестве.

В некоторых случаях, когда банк плательщика и продавца совпадает и, по мнению службы безопасности, достаточно доказательств мошенничества, банк может сразу заблокировать карту мошенника на несколько дней для сохранения возможности возврата денег, если факт мошенничества будет подтвержден. Однако такое блокирование – редкость.

Итак, в любом случае рекомендуем обращаться в полицию с заявлением о мошенничестве, даже если ни один банк от вас этого не требует.

Во-первых, именно так вы должны действовать по закону, ведь именно полиция обязана расследовать преступления.

Во-вторых, в таком случае вы значительно увеличиваете шансы на установление личности мошенника, привлечение его к ответственности и возврат уплаченных денежных средств или их части.

И наконец, есть примеры, когда сброшенная на номер мошенника фотокопия выписки из Единого реестра досудебных расследований с подтверждением факта обращения в полицию волшебным образом приводила к «нахождению» продавцом заказанного товара или добровольному возврату денег с извинениями.

Алгоритм действий для обращения в полицию

Необходимо приготовить как можно большее количество доказательств факта мошенничества.

  • распечатки объявления мошенника с предложением заказанного товара;
  • переписка с мошенником в мессенджерах;
  • распечатки платежных документов, подтверждающих осуществление вами платежей;
  • если у вас есть аудио- или видеозаписи общения с мошенником, надо записать их на диск или флешку (имейте в виду, что эти носители приложат к материалам дела и вам уже не вернут).

Также есть смысл перед обращением в полицию все же обратиться к адвокату за помощью в составлении заявления и получить рекомендации по форме и количеству приложения имеющихся у вас материалов в качестве доказательств.

Практика показывает, что хотя саму форму заявления можно скачать в том же интернете, однако только наличие определенного профессионального опыта позволяет оценить перспективность приложения определенных материалов в конкретных обстоятельствах и лучше защитить интересы конкретного потерпевшего.

Стоит напомнить, что сегодня подавляющее большинство онлайн-магазинов, работающих легально, имеют возможность реализовывать свой товар без предоплаты, то есть с оплатой после его получения через курьерские и почтовые сервисы. И это самый надежный способ не стать жертвой мошенников. Также не будет лишним заранее поинтересоваться в интернете отзывами о работе магазина, услугами которого вы решили воспользоваться.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector