Ressib-nsk.ru

Ресиб НСК
1 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Меры противодействия корпоративному мошенничеству

Меры противодействия корпоративному мошенничеству

В феврале 2011 года Банк одним из первых из российских банков присоединился к инициативе ООН в области содействия устойчивому развитию и ответственной гражданской позиции бизнеса — Глобальному договору ООН от 26.07.2000 г. (The United Nations Global Compact). Принцип Глобального договора «Противодействие коррупции»: деловые круги должны противодействовать коррупции во всех ее формах, включая вымогательство взяток и взяточничество. Участники Глобального договора обязуются не только избегать дачи взяток, вымогательства и других форм коррупции, но и разрабатывать регламентирующие документы и конкретные программы противодействия коррупции.

В декабре 2012 года Правлением ПАО «БАНК УРАЛСИБ» утверждена Политика противодействия коррупции (далее — Политика) 1 . Политика разработана в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и с учетом требований общепризнанных принципов и норм международного права.

В сентябре 2020 года ПАО «БАНК УРАЛСИБ» дополнил и утвердил новую версию Политики. Изменения обусловлены закреплением порядка функционирования Системы противодействия коррупции и уточнением ответственности подразделений Банка как ее участников.

Политика отражает приверженность Банка, его руководства и работников высоким этическим стандартам и принципам открытого и честного ведения бизнеса, а также стремление Банка к совершенствованию корпоративной культуры, следованию лучшим практикам корпоративного управления и поддержанию деловой репутации Банка на должном уровне.

Целью Политики является разработка и осуществление разносторонних и последовательных мер по предупреждению, устранению (минимизации) причин и условий, порождающих коррупцию, формированию антикоррупционного сознания, характеризующегося нетерпимостью работников, акционеров, инвестиционного сообщества, контрагентов, органов управления к коррупционным проявлениям.

  • принцип неприятия коррупции в любых формах и проявлениях при осуществлении деятельности и стратегических проектов, в том числе при взаимодействии с акционерами, инвесторами, контрагентами, представителями органов власти, самоуправления, политических партий, членами органов управления, работниками и иными лицами;
  • принцип минимизации риска деловых отношений с контрагентами, которые могут быть вовлечены в коррупционную деятельность или толерантны к коррупционным проявлениям;
  • принцип миссии высшего руководства. Члены Наблюдательного совета, Председатель Правления, члены Правления и высшие руководящие работники Банка должны формировать этический стандарт непримиримого отношения к любым формам и проявлениям коррупции на всех уровнях, подавая пример своим поведением.
  • приоритет мер предупреждения коррупции;
  • мониторинг эффективности и контроль порядка функционирования Системы противодействия коррупции.

Обратная связь

Если вам стала известна информация о фактах коррупции или иных злоупотреблений в Банке, в том числе о недобросовестных действиях работников и представителей Банка, а также, если у вас имеются предложения по совершенствованию антикоррупционных процедур, пожалуйста, сообщите об этом — ваша информация и содействие помогут сделать нашу работу более эффективной!

Поступающая информация направляется в конфиденциальном порядке к уполномоченным сотрудникам Службы внутреннего контроля для последующего анализа и проверки.

Вы можете отправить почтовое сообщение по адресу: 119048, г. Москва, ул. Ефремова, 8, ПАО «БАНК УРАЛСИБ», с пометкой «для Службы внутреннего контроля», либо заполнить форму, приведенную ниже.

Корпоративное мошенничество и поиск активов – 2021

«За безопасность необходимо платить, а за ее отсутствие – расплачиваться» – так говорил британский политик 20 века, Уинстон Черчилль. Стоит отметить, что и в 21 веке высказывание остается актуальным. Российский рынок уже давно находится во власти эпидемии под названием «корпоративное мошенничество». Симптомы у всех проявляются по-разному, но в большинстве случаев наносят значительный урон компании. Некоторые «зараженные» теряют налаженные деловые связи, у других портится репутация и снижается конкурентоспособность, а третьи лишаются инвестиционной привлекательности. Как не стать «каплей в море» неутешительной статистики? Обсудим на конференции.

По окончании мероприятия Вы узнаете:

  • о самых эффективных мерах минимизации негативных последствий от действий недобросовестных сотрудников;
  • о стратегиях поиска и вывода средств в РФ и за рубежом;
  • об основных ошибках при выборе мер по борьбе с внутрикорпоративной преступностью и многое другое.

Программа мероприятия

Сессия 1. Актуальные вопросы и новые тенденции корпоративного мошенничества в 2020 — 2021

Модератор: Андрей Гусев, управляющий партнер, Borenius Russia

  • Корпоративное мошенничество 2020-2021: как защитить бизнес от атак внутри компании в условиях пандемии?

Ирина Бердинских, руководитель направления комплаенс, OZON

  • Между двух огней: соблюдение российского и зарубежного антикоррупционного законодательства при ведении бизнеса

Антонина Левашенко, руководитель, Российский центр компетенций и анализа стандартов ОЭСР

Александра Коваль, заместитель руководителя, Российский центр компетенций и анализа стандартов ОЭСР

  • Картель как один из самых опасных видов корпоративного мошенничества

Алексей Полищук, антимонопольный комплаенс-офицер, архитектор системы антимонопольного комплаенса, ГК «ДИКСИ»

  • Основные ошибки руководителей компании при противодействии корпоративному мошенничеству

Евгений Новичихин, партнер, Адвокатское бюро «А-ПРО»

Сессия 2. Способы минимизации корпоративного мошенничества и проведения эффективного расследования

Модератор: Егор Чиликов, партнер, Petrol Chilikov

  • Локальные акты организации как мера борьбы с корпоративным мошенничеством. Практика применения

Озерова Евгения, руководитель по нормативному регулированию департамента деловой этики и комплаенс, МТС

Антон Бегер, комплаенс менеджер департамента деловой этики и комплаенс, МТС

  • Whistleblowing как новый элемент корпоративной культуры. Взгляд России и опыт Запада

Арина Сабитова, заместитель директора департамента защиты активов КЦ, Ростелеком

  • Форензик VS Уголовное расследование. Что выбрать?

Александр Сотов, руководитель практики финансовых расследований, ФБК Грант Торнтон

  • Применение современных IT-решений в расследовании фактов корпоративного мошенничества

Антон Гусев, руководитель практики уголовно-правовой защиты бизнеса, Bryan Cave Leighton Paisner (Russia) LLP, ранее в России — Goltsblat BLP

Сессия 3. Поиск активов в РФ и за рубежом

Модератор: Алексей Дудко, партнер, глава практики судебно-арбитражных споров, комплаенса и расследований, Hogan Lovells

  • Алгоритмы поиска и возвращения активов из-за рубежа. План действий

Егор Чиликов, партнер, Petrol Chilikov

  • Принуждение оппонента к сотрудничеству посредством иностранных судебных приказов

Андрей Гусев, управляющий партнер, Borenius Russia

  • Использование результатов детективной деятельности при ведении судебных разбирательств в иностранных и офшорных юрисдикциях

Александр Айвазов, вице-президент Ассоциации Российских Детективов, руководитель компании Intrace-Group

  • Обращение взыскания на активы за рубежом. Яркие кейсы

Алексей Дудко, партнер, глава практики судебно-арбитражных споров, комплаенса и расследований, Hogan Lovells

Завершение конференции. Фуршет

Марриотт Роял Аврора
Москва, ул. Петровка, д. 11

Противодействие корпоративному мошенничеству и управление уголовно-правовыми рисками при осуществлении основных бизнес-процессов

Противодействие корпоративному мошенничеству и управление уголовно-правовыми рисками при осуществлении основных бизнес-процессов

за весь период обучения

Портал дополнительного образования

по мере набора группы

1 неделя

28 часов

  • О программе
  • Преподаватели
  • Программа обучения
  • Преимущества
  • Как поступить
  • Отзывы

О программе

В рамках курса рассматривается 30 базовых схем корпоративного мошенничества, тактика действий компаний по их выявлению и расследованию, а также дается характеристика уголовно-правовых рисков, возникающие в следующих ситуациях:

  • взаимодействие с техническими и сомнительными организациями;
  • проведение операций, в рамках которых на балансе компании замещаются рыночные активы на технические, либо не эквивалентные;
  • взаимодействие с ИП, осуществляющими финансово-хозяйственную деятельность только с нашей компанией, с оффшорными фирмами, финансовыми институтами с сомнительной репутацией;
  • регулярная выдача ранее распределенных дивидендов, совпадающая с временем выдачи зарплаты, заключением/закрытием сделок с госучреждениями

Преподаватели

Наши преподаватели

Ефимов Сергей Владимирович, кандидат экономических наук, директор АНО «Финансовые расследования и судебные экспертизы»,

Радионов Владимир Петрович, главный эксперт Управления экономических и строительно-технических экспертиз ЭКЦ МВД России,

Мелешев Руслан Станиславович, кандидат экономических наук, заместитель начальника Управления экономических и строительно-технических экспертиз ЭКЦ МВД России,

Никольский А.А. специалист по противодействию корпоративным мошенничествам,

Программа обучения

  • Корпоративное мошенничество: использование потенциала УК РФ и УПК РФ при защите законных интересов компании.
  • Тактика действий компании по сбору доказательственной базы по 30 базовым схемам корпоративного мошенничества.
  • Эффективные методы управления уголовно-правовыми рисками в бизнесе

Преимущества обучения по программе

  • Онлайн-обучение в любом месте, где находится слушатель
  • Диплом престижного экономического вуза России
  • Общение с практиками бизнеса для обмена опытом и партнерства
  • • Возможность выявить проблемы в собственном бизнесе и найти пути их решения вместе с опытными специалистами

Слушателям, успешно освоившим программу повышения квалификации, выдается удостоверение о повышении квалификации РЭУ имени Г.В. Плеханова

Как поступить

Требования к слушателям

  • К освоению программы допускаются лица, имеющие среднее профессиональное и/или высшее образование

Документы для поступления

  • Копия диплома о высшем или среднем профессиональном образовании с приложением
  • Паспорт: 1 разворот (фото), 2 разворот (регистрация)
  • Свидетельство о заключении/расторжении брака (в случае отличия фамилии в паспорте и дипломе)
  • Справка с места работы (на бланке компании)
  • СНИЛС

Виды корпоративного мошенничества в медицинских коммерческих учреждениях и меры противодействия им

В данной статье рассматриваются теоретические основы понятия «корпоративное мошенничество», выделяются основные его виды и более детально описываются примеры корпоративного мошенничества в сфере здравоохранения. Отдельно рассматриваются последствия и методы противодействия корпоративному мошенничеству в рамках коммерческого медицинского учреждения. Актуальность статьи обуславливается непрекращающимся ростом случаев мошенничества в сфере здравоохранения в Российской Федерации.

Читать еще:  Можно ли приватизировать участок у водохранилища

Types of corporate fraud in commercial health care institutions and countermeasures

This article discusses the theoretical foundations of the «corporate fraud» concept, highlights its main types and describes the examples of corporate fraud in the health care sector in detail. We separately consider the consequences and methods of corporate fraud management in the commercial health care companies. The relevance of the article is determined by the continuing growth of fraud cases in the field of health care in the Russian Federation.

В наше время мошенничество признано одной из главных проблем современного бизнеса. По данным «Российского обзора экономических преступлений за 2018 год», составленного компанией PwC в прошлом году, около 66 % респондентов сообщило о столкновении с экономическими преступлениями. Следует отметить, что по сравнению с данными аналогичного обзора за 2016 год число экономических преступлений возросло на 18 %.

Сфера здравоохранения является крайне привлекательной для осуществления мошеннических действий не только в силу государственного финансирования данной отрасли, но и ввиду отсутствия отлаженной системы контроля на всех уровнях. По данным мониторинга исследования об уровне коррупции в обществе, проведенного Всероссийским центром изучения общественного мнения (ВЦИОМ) по состоянию на 1 июня 2018 года, наиболее коррумпированной сферой, по оценкам респондентов, является медицина (23 %) [4].

Согласно статье 159 Уголовного кодекса РФ под мошенничеством понимается хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием [1].

В отношении мошенничества, совершаемого в компаниях, следует употреблять такой термин, как профессиональное или, как более часто используемое в России, корпоративное мошенничество. В Уголовном кодексе РФ не определено понятие корпоративного мошенничества. Из закрепленных в нормативных документах наиболее близкое корпоративному мошенничеству определение содержится в МСА-240 — недобросовестное поведение как умышленные действия одного или нескольких лиц из числа руководства, лиц, отвечающих за корпоративное управление, сотрудников или третьих лиц, совершенные при помощи обмана для получения неправомерных или незаконных преимуществ [2].

Таким образом, под корпоративным мошенничеством понимается мошенничество в отношении компании, совершенное сотрудниками, менеджерами, должностными лицами или владельцами компании либо извне клиентами, поставщиками и другими сторонами. Это определение корпоративного мошенничества представила Ассоциация дипломированных экспертов по мошенничеству. Из данного определения можно выделить первую классификацию корпоративного мошенничества — внутреннее и внешнее.

Как бороться с корпоративным мошенничеством

Мошенничество — серьезная проблема для российского бизнеса. Согласно данным исследования, проведенного разработчиком средств информационной безопасности Searchinform, в 2019 году 40% российских компаний сталкивались с попытками уволенных сотрудников навредить бывшему работодателю. Участники опроса столкнулись с разными формами корпоративного мошенничества и угроз безопасности: попытки откатов — 30%, промышленный шпионаж или работа на конкурентов — 24%, саботаж — 17%, создание фирмы-боковика — 11%.

Любой обман означает утечку активов, из-за нее снижается эффективность бизнеса. Помните, что борьба с мошенничеством — это прежде всего борьба с человеком. И победить в ней можно, только понимая причины, которые толкают людей на совершение противоправных действий. Важное значение также имеют превентивные меры противодействия корпоративному мошенничеству, потому что бороться с ситуацией, когда все уже украли, бессмысленно.

Для борьбы с мошенничеством бизнес должен построить три линии обороны:

Корпоративные правила и процедуры — весь бюрократический аппарат локальных нормативных документов, которые руководитель создает, чтобы не допустить случаев мошенничества. Борьба с противоправными действиями сотрудников начинается с установления писаных правил. Нет запрета — нет нарушения.

Внутренний контроль. Борьба с мошенничеством — лишь малая часть большой системы внутреннего контроля компании. Смотрите также: Корпоративное мошенничество. Хищение активов

Внутренний аудит проверяет эффективность двух предыдущих линий обороны от корпоративного мошенничества. Это контрольные подразделения, которые следят за работой, причем речь идет не только о внутреннем аудите, но и о других контрольно-ревизионных подразделениях экономической безопасности. Они проверяют состояние корпоративной среды, бюрократической системы, на основании которой организована борьба с мошенничеством.

10 признаков мошеннических схем в компании

Список признаков злоупотреблений не ограничивается приведенными ниже. Чтобы выявить корпоративное мошенничество, обращайте внимание на любые отклонения от нормы в поведении коллектива и дополняйте перечень своими, присущими только вашей компании и отрасли сигналами.

Уменьшение оборота или спроса на отдельные товары или услуги, которое невозможно объяснить внешними факторами.

Уменьшение объема заказов постоянными клиентами.

Нехарактерная для обычного потребителя структура заказа.

Нет прогнозируемого роста доходов. Прибыль существенно ниже плановой.

Несоответствие роста покупателей росту оборота.

Время, проведенное с клиентом, не соответствует стоимости заказа. Может говорить о некомпетентности или о том, что не все, включенное в заказ, проходит через компанию.

Увеличение расходов фирмы.

«Хороший» сотрудник вдруг становится «плохим»: например, потерял интерес к работе, много времени проводит вне ее и при этом появляются клиенты, на которых тратится много времени без отдачи.

Изменения в образе жизни, внешнем виде сотрудника. Реагируйте на резкое расхождение баланса доходов и расходов.

Смотрите также: Внутренний контроль

Противодействие корпоративному мошенничеству

Пошаговое руководство по настройке корпоративной системы противодействия мошенничеству.

Первый шаг

Разработайте корпоративную политику противодействия мошенничеству. Сотрудники должны понимать, как их должностные обязанности связаны с этой тематикой. То есть задача руководителя — создать вселенную внутреннего контроля, вселенную борьбы с мошенничеством.

Не оставляйте без серьезных последствий ни один факт мошенничества. Когда случай мошенничества замалчивается, скрывается, а высшее руководство (владельцы, совет директоров) не проявляет нетерпимости к проступку, никакие бюрократические инструкции не помогут. Потенциальный мошенник должен знать, что будет наказан и не сможет воспользоваться плодами «своего труда».

Второй шаг

Создайте систему связи персонала с руководством для сообщения о фактах мошенничества. Это один из базовых элементов внутреннего контроля. Он должен быть построен таким образом, чтобы сотрудники, видя, что их окружение (и руководство) недостойно себя ведет, могли безопасно сообщить об этом высшему руководству, минуя своего непосредственного начальника. Задача руководителя при построении этой политики — предусмотреть ситуации, когда сообщение окажется анонимным оговором, неправдой.

Сотрудник должен знать: если на его глазах компании наносится ущерб, у него есть возможность рассказать об этом. Это не донос, не стукачество, а проявление лояльности к своей компании. У такого работника есть три возможности: участвовать в мошенничестве, промолчать или сообщить наверх. И для лояльного сотрудника выбор очевиден.

Третий шаг

Разработайте систему противодействия мошенничеству и хищениям, подготовьте перечень локальных нормативных актов, связанных антимошенническими процедурами, который должен исполняться. Работайте по циклу:

придумали, как бороться → боремся → проверяем, как боремся

Работайте прозрачно, без схем сокрытия доходов. Среда разъедает человека: чем больше руководитель погружен в серые схемы, тем скорее кто-то постарается оставить часть мешков с деньгами у себя. Если высшее руководство компании ворует у собственника, скорее всего, сотрудники тоже будут воровать.

Запомнить

  • Мошенничество — серьезная проблема для российского бизнеса. В 2019 году до 40% компаний сталкивались с попытками уволенных сотрудников им навредить, а также другими угрозами безопасности и проявлениями корпоративного мошенничества.
  • Чтобы противостоять мошенничеству, бизнес должен выстроить три линии обороны: корпоративные правила и процедуры, внутренний контроли и систему внутреннего аудита.
  • Внимательно отслеживайте отклонения от нормы в поведении коллектива и другие признаки мошеннических действий. Создайте свой список таких признаков, характерных для вашей компании и отрасли.
  • Используйте пошаговое руководство по настройке корпоративной системы борьбы с мошенничеством: разработайте политику противодействия и не оставляйте факты нарушений без последствий, подготовьте каналы связи с высшим руководством для добросовестных сотрудников, разработайте локальные нормативные акты и следите за их исполнением, ведите бизнес прозрачно.

Статья подготовлена на основе лекции Алексея Петрова, практикующего аудитора, преподавателя Русской Школы Управления.

Приглашаем на курсы по комплаенс-менеджменту и противодействию коррупции. Выбрать программу и формат обучения.

Светлана Щербак Автор медиапортала Русской Школы Управления

Правила аккредитации экспертных центров

Утверждено
Объединенным комитетом
по реализации Антикоррупционной хартии российского бизнеса
Протокол №2 от 30 сентября 2015г.

Правила
аккредитации экспертных центров по общественному подтверждению
реализации положений Антикоррупционной хартии российского бизнеса

  1. Общие положения

1.1. В соответствии с Положением об условиях и порядке реализации Антикоррупционной хартии российского бизнеса («Дорожная карта») настоящие Правила устанавливают основные требования к аккредитации юридических лиц в качестве экспертных центров при Объединенном комитете по реализации Антикоррупционной хартии российского бизнеса (далее – Хартия).
Экспертные центры получают аккредитацию для осуществления деятельности по оценке полноты, достаточности и эффективности антикоррупционных мер в организациях, включенных в Сводный реестр участников Хартии и выдачи экспертных заключений.

1.2. Аккредитация в качестве экспертного центра осуществляется в отношении юридического лица, оказывающего услуги по разработке и внедрению мер противодействия коррупции и корпоративному мошенничеству, совершенствованию корпоративного управления в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, стандартов или иных руководящих документов.
Аккредитация является публичным признанием компетентности экспертного центра по продвижению антикоррупционной политики организаций и оценке ее эффективности.

Читать еще:  Какое разрешенное использование земель сельскохозяйственного назначения

1.3. К аккредитуемому экспертному центру предъявляются следующие требования:
присоединение экспертного центра к Антикоррупционной хартии российского бизнеса, соответствие используемой экспертным центром нормативно-методической базы (положений, правил, методик) руководящим документам Хартии, включая методику оценки антикоррупционных мер в целях декларирования и общественного подтверждения реализации в организациях положений Хартии;

наличие опыта в предоставлении услуг организациям в сфере комплаенс более пяти лет;

надлежащая квалификация персонала (наличие у сотрудников и привлеченных экспертов высшего образования в области права и управления, специальной квалификации, опыта работы, минимального стажа, документов о повышении квалификации и др.).

1.4. Решение об аккредитации (о продлении аккредитации) экспертного центра принимается Объединенным комитетом по реализации положений Хартии (далее Объединенный комитет) по представлению любой организации-инициатора принятия Хартии в соответствии с настоящими Правилами.

Информация об аккредитованных экспертных центрах размещается на официальном сайте Хартии.

Статус экспертных центров одинаков, независимо от того, по инициативе какого бизнес-объединения аккредитован экспертный центр.

1.5. При аккредитации экспертному центру выдается Аттестат аккредитации (Приложение 2), подписанный всеми сопредседателями Объединенного комитета (от Торгово-промышленной палаты РФ, Общероссийской общественной организации малого и среднего предпринимательства «Опора России», Общероссийской общественной организации «Российский союз промышленников и предпринимателей», Общероссийской общественной организации «Деловая Россия»).

Срок действия Аттестата аккредитации пять лет.

Для продления действия Аттестата за 6 месяцев до окончания срока его действия экспертный центр может направить в Объединенный комитет соответствующую заявку (п.2.2), которая рассматривается по сокращенной процедуре.

2. Порядок аккредитации

2.1. Аккредитация предусматривает:

— рассмотрение членами Объединенного комитета представленных документов;

— принятие решения об аккредитации по результатам проверки и анализа представленной информации (в случае необходимости с приглашением представителей экспертного центра);

— оформление, регистрацию и выдачу Аттестата аккредитации.

2.2. Организация, претендующая на аккредитацию, подает заявку на аккредитацию (Приложение 1), содержащую информацию, подтверждающую соответствие требованиям, указанным в п. 1.3 Правил. Заявка и прилагаемые документы могут быть направлены в любую из организаций-инициаторов принятия Хартии для предварительной оценки и подготовки представления в Объединенный комитет.
К заявке прилагается копия уставных документов и выписка из ЕГРЮЛ.

Заявка и прилагаемые документы, поступившие в организации-инициаторы принятия Хартии, направляются в РСПП (секретариат Объединенного комитета) по адресу: 109240 Москва, Котельническая наб.17, а также на адрес электронной почты rspp@rspp.ru.

2.3. Решение об аккредитации экспертного центра принимается Объединенным комитетом после рассмотрения всей полученной информации. При необходимости могут быть дополнительно затребованы другие документы и данные о соответствии фактической деятельности организации представленным в заявке сведениям.

2.4. По результатам рассмотрения заявки Объединенный комитет выносит решение об аккредитации либо отказе в аккредитации, о чем уведомляется организация, подавшая заявку.

Аккредитованные экспертные центры обязаны сообщать о своей реорганизации, изменении названия, юридического адреса и других существенных обстоятельствах по адресу: 109240, Москва, Котельническая наб.17, а также на адрес электронной почты rspp@rspp.ru.

2.5. Контроль за деятельностью экспертных центров может осуществляться Объединенным комитетом с соблюдением условий конфиденциальности используемой информации путем направления запросов, рассмотрения обращений (жалоб) и других действий, которые могут подтвердить, что центр в течение срока действия Аттестата аккредитации соответствует установленным требованиям и соблюдает руководящие документы Хартии.

Экспертный центр по письменному по запросу секретариата Объединенного комитета направляет ему копии отчетов, заключений, рекомендаций и других документов, подготовленных центром в рамках процедур общественного подтверждения или заверения декларации, для оценки качества выполненной работы.

Экспертный центр не допускает конфликта интересов при проведении проверок и обязан информировать Секретариат о возникновении признаков конфликта интересов в рамках процедур общественного подтверждения или экспертного заверения декларации.

Рассмотрение обращений (жалоб), поступивших в Объединенный комитет в связи с проведением экспертным центром проверок реализации организациями положений Хартии, могут осуществлять органы по разрешению деловых споров и корпоративной этике, созданные при указанных предпринимательских объединениях (Объединенная комиссия по корпоративной этике при РСПП; Бюро по защите прав предпринимателей и инвесторов при Общероссийской общественной организации малого и среднего предпринимательства «ОПОРА РОССИИ»; Центр общественных процедур «Бизнес против коррупции»; Объединенная служба медиации (посредничества) при РСПП; Коллегия посредников при ТПП РФ, и др.), а также секретариат Объединенного комитета. Итоги рассмотрения жалоб при необходимости направляются в Объединенный комитет для принятия решения.

2.6. Аккредитация экспертного центра может быть досрочно прекращена решением Объединенного комитета по заявлению аккредитованной организации, а также по представлению организации-инициатора принятия Хартии в случае подтверждения несоответствия ее деятельности требованиям, предъявляемым к экспертным центрам и несоблюдения руководящих документов Хартии.

Адвокатское бюро

Написать нам письмо:

Ключевые контакты:

Противодействие корпоративному мошенничеству и шантажу

Корпоративное мошенничество и шантаж — распространенные на сегодняшний день явления, которые крайне негативно сказываются на состоянии и эффективности работы любой компании. На практике корпоративное мошенничество представляет собой хищение или приобретение права на чужое имущество посредством злоупотребления доверием или обмана. Это может быть подделка документов, использование откатов, передача клиентской базы конкурентам, использование средств не по назначению, списание имущества и пр.

Корпоративный шантаж — более узкое понятие. Оно подразумевает различные действия акционеров компании, направленные на то, чтобы принудить юридическое лицо или других акционеров выкупить акции нарушителя по более высокой, чем это есть на самом деле, цене.

Как организуется противодействие корпоративному мошенничеству и шантажу?

С явлениями корпоративного шантажа и мошенничества следует бороться, предотвращать и пресекать их, настаивать на привлечении виновных к установленной законом ответственности. Адвокатское бюро «Халимон и Партнеры» предоставляет услуги по такому противодействию. Наши юристы, в частности, проводят комплексный анализ ситуации, выявляют факты мошенничества и разрабатывают комплекс эффективных мероприятий для решения проблемы — эффективное противодействие корпоративному шантажу и мошенничеству!

Услуга противодействия корпоративному мошенничеству и шантажу включает в себя:

  • проведение внутрикорпоративных расследований для выявления правонарушений и лиц, совершивших их
  • правовой анализ причиненного мошенничеством или шантажом ущерба
  • разработка системы профилактических мероприятий
  • разработка и внедрение режима коммерческой тайны
  • проведение независимых проверок
  • разработка кадровой политики, полномочий сотрудников с целью исключения злоупотреблений
  • проведение разного рода информационных мероприятий
  • анализ имеющейся в компании ситуации и разработка комплекса превентивных мер
  • подготовка обращений в правоохранительные органы и суд по факту выявленного мошенничества или шантажа

Сотрудничество с нашими юристами проводится на постоянной основе. Также вы можете прибегнуть к помощи Бюро в случае подозрения или выявления уже имеющего место корпоративного мошенничества и шантажа.

Какие преимущества у Адвокатского бюро «Халимон и Партнеры»?

Бюро оказывает различные юридические услуги в Москве. Мы собрали команду настоящих профессионалов, которые помогут вам в решении проблем любой сложности.

Всем нашим клиентам мы предлагаем следующие преимущества:

  • индивидуальный подход при работе с каждым клиентом
  • максимально быстрое достижение цели с минимальными затратами сил и времени клиента
  • работа строго в рамках закона
  • приемлемые цены на все виды услуг

Противодействие корпоративному мошенничеству и шантажу, проведение расследований и проверок, юридическая помощь, выявление нарушителей. Опыт 19 лет. Звоните!

Меры противодействия корпоративному мошенничеству

Мошенничество в ОСАГО в России распространено больше, чем в Германии – при этом меры, предпринимаемые для борьбы с этим явлением в РФ, вполне соответствуют европейской практике. К такому выводу пришли эксперты Российского союза страховщиков (РСА) по итогам рабочей встречи в Берлине с представителями Германского союза страховщиков (ГСС).

Так, доля «сомнительных случаев» ущерба в автостраховании в Германии оценивается примерно в 7,2% от всех выплат, рассказал старший эксперт и менеджер по борьбе со страховым мошенничеством ГСС Петер Холмстёль. В то время как в России, по экспертным оценкам РСА, до 30% выплат по ОСАГО достается мошенникам и недобросовестным автопосредникам, это самый проблемный с точки зрения мошенничества вид страхования. В то время как в Германии автострахование находится на третьем месте по уровню мошенничества: на первом – страхование ответственности перед третьими лицами (15,6% сомнительных случаев ущерба), на втором – страхование домашнего имущества (9,2%).

Это различие объясняется тем, что в Германии страховое мошенничество в основном носит бытовой, частный характер, и отсутствует специфичная для российского рынка проблема недобросовестных посредников-автоюристов, которые зарабатывают на неправомерном завышении выплат по ОСАГО в судах, работая по договору цессии. Как объяснил господин Холмстёль, германское законодательство позволяет отсудить только сумму самого возмещения, а дополнительные штрафы для страховщиков при выплате по суду не превышают 0,1 % от суммы спора. Это лишает потенциальных недобросовестных автопосредников возможности заработка, делая это занятие неинтересным в качестве «бизнеса». В России же это целый рынок, где именно «накрутки» на основную сумму выплаты являются главной целью для недобросовестных автоюристов: 50%-ные штрафы по закону о защите прав потребителей, пени, неустойки, расходы на представителя и экспертизу.

Читать еще:  Сколько можно не снимать обременение с дома

«Такой бич российской системы ОСАГО, как автоюристы, во многом объясняется лазейками в законодательстве, которые образовались при абсолютно правильных попытках защитить права потребителей, но как раз до них-то взыскиваемые автоюристами средства не доходят, — считает заместитель исполнительного директора РСА Сергей Ефремов. – В 2017 году судебные выплаты страховщиков ОСАГО выросли в 1,5 раза до 37,4 млрд руб., из них 19,5 млрд руб. составили нестраховые «накрутки» на страховую выплату».

Президент РСА Игорь Юргенс отметил, что это целый рынок, ради таких сумм недобросовестные автопосредники зачастую идут на злоупотребление правом и прямое мошенничество в виде фальсификации ДТП и документов о сумме ущерба и стоимости услуг. «РСА совместно с ЦБ, Минфином и правоохранительными органами работает над тем, чтобы, не ущемляя прав потребителей, закрыть возможности для незаконного обогащения недобросовестных автоюристов», — сказал глава союза.

Так же, как и в России, мошенничество в Германии носит в основном латентный характер, подчеркнул Петер Холмстёль, поэтому ГСС говорит о «сомнительных случаях ущерба» и оценочных суммах. Обязательную статистику по мошенничеству ГСС начал собирать совсем недавно, так же как и РСА находится в самом начале пути по этому направлению: с 3 квартала 2017 года страховщики ОСАГО начали сдавать в союз статистику о числе обращений в правоохранительные органы и возбужденным по их результатам уголовным делам. При этом в Германии, как отметил господин Холмстёль, очень редко мошенническая выплата приводит к реальному иску: из-за несоразмерности причиненного ущерба затратам на судебный процесс.

ГСС также сотрудничает с правоохранительными органами: создано три координирующих органа, которые занимаются координацией потока информации между полицией и страховой отраслью, а также взаимным обучением и переподготовкой специалистов. Германский союз пришел к выводу, что с мошенничеством нужно бороться на местах, поэтому были созданы по территориальному принципу (земельные) рабочие группы страховщиков по противодействию страховому мошенничеству. Подобную работу ведет и РСА: по инициативе союза в прошлом году в ряде проблемных регионов прошли совещания с участием страховщиков, представителей профобъединений, Центробанка, МВД и региональных властей по теме страхового мошенничества в ОСАГО, были созданы межведомственные рабочие группы по борьбе с этой проблемой.

В Германии существует и аналог российского Бюро страховых историй – информационная система идентификации мошенничества HIS. Ее ведет коммерческое справочное агентство «Информа», куда ГСС был вынужден передать свою базу из-за строгого соблюдения в стране закона по защите данных. По этой же причине германские страховщики не могут обмениваться информацией о случаях мошенничества непосредственно между собой.

«В целом меры по борьбе со страховым мошенничеством, предпринимаемые в РФ, соответствуют мировой практике. Но нам нужно прилагать больше усилий, так как из-за особенностей законодательства ситуация на нашем рынке осложняется наличием «прослойки» недобросовестных автоюристов, которая отсутствует в Европе. Кроме того, бюро страховых историй у нас существует только в автостраховании, а необходимо распространять эту систему на все виды страхования. И также мы отстаем от Европы с точки зрения структуры корпоративного управления: служба расследований страховых случаев в компании должна быть отделена о службы безопасности, а у нас это иногда одно и то же», — заключил С. Ефремов.

Борьба с внутрикорпоративным мошенничеством

16 ак. часов (2 дня)
Учебный центр «Информзащита»
18 200 ₽
Онлайн-трансляция
Теоретический курс
04 — 05 октября 2021
О курсе
Программа
Расписание
Документы

Борьба с внутрикорпоративным мошенничеством

Код курса ЭБ03, 2 дня

Статус

Авторский курс Учебного центра “Информзащита”

Аннотация

Руководитель любой компании постоянно сталкивается с фактами расхищения активов его фирмы собственными сотрудниками. Актуальность рассматриваемой темы обусловлена тем, что, по данным статистических исследований, в России расхищается около 30% от общего объема инвестиций в бизнес. Главная цель курса «Борьба с внутрикорпоративным мошенничеством» заключается в том, чтобы вооружить руководителей компаний и служб экономической безопасности практическими инструментами борьбы с наиболее опасными видами корпоративных хищений – мошенничеством, присвоением и растратами, кражами, похищением конфиденциальной информации и т.д.. Приведенные в курсе «Борьба с внутрикорпоративным мошенничеством» криминологические характеристики корпоративного мошенничества формируют у слушателей представление о рисках совершения хищений сотрудниками различных категорий, а рекомендации по практическому использованию понятия «треугольника мошенничества» (гипотеза Дональда Кресси) позволят впоследствии выявить уровень криминогенности сотрудников своей компании.

В рамках противодействия мошенничеству рассмотрены основные организационные формы построения системы внутреннего контроля, даются рекомендации по формированию эффективной системы управления рисками мошенничества. Особое внимание уделяется анализу достоинств и недостатков внешнего и внутреннего аудита, даются практические советы по предупреждению попыток шантажа руководства компании со стороны увольняемых мошенников.

Слушатели рассматривают самые распространенные схемы хищений, особо изучая схемы действий сотрудников бухгалтерии и материально-ответственных лиц. Рассмотрение реальных примеров и доходчивость схематичных изложений сложных схем хищений способствуют быстрому и глубокому усвоению материала.

Важнейшей составляющей курса «Борьба с внутрикорпоративным мошенничеством» является раздел, посвященный вопросам анализа и прогнозирования рисков корпоративного мошенничества. Этот раздел имеет практическую направленность, слушатели получат информацию о том, что представляет из себя индикатор мошенничества, о том, какие они бывают и как надлежит их группировать. Далее будет изучена предлагаемая ведущими авторитетами в этой области – консалтинговыми компаниями ACFE и Ernst & Young современная методика использования индикаторов мошенничества для оценки вероятности совершения хищений. Слушатели смогут самостоятельно определить актуальность различных групп рисков для своей компании, а в ходе дальнейшего интерактивного обсуждения получить рекомендации преподавателя о способах минимизации рисков.

Получив теоретические знания, слушатели смогут закрепить их в ходе интерактивного решения различных вводных задач, а также получить ответы на актуальные для них вопросы у преподавателей, имеющих значительный опыт следственной и оперативной работы в правоохранительных органах, а также в подразделениях экономической безопасности крупных коммерческих компаний..

Аудитория
  • Руководители организаций и служб экономической безопасности коммерческих компаний.
  • Сотрудники служб экономической безопасности коммерческих компаний.
  • Сотрудники подразделений HR.
  • Менеджеры среднего управленческого звена, связанные с закупкой и реализацией материальных ценностей и их хранением.
  • Менеджеры высшего и среднего управленческого звена финансово-экономических подразделений компаний.
В результате обучения

Вы приобретете знания:

  • по основам организации системы внутреннего контроля Вашей компании;
  • о методах и способах выявления сотрудников, склонных к совершению корпоративного мошенничества;
  • о юридической квалификации действий изобличенных расхитителей активов компании;
  • о тактике и методике проведения служебных расследований по фактам корпоративного мошенничества.
Пакет слушателя
  • Фирменное учебное пособие.
  • Дополнительная и справочная информация по тематике курса в электронном виде.
Дополнительно

По окончании обучения слушатели получают свидетельства об обучении Учебного центра “Информзащита”.

Выпускники Учебного центра могут получать бесплатные консультации специалистов центра в рамках пройденного курса.

Программа курса

1. Введение в курс «Борьба с внутрикорпоративным мошенничеством».

1.1. Анализ понятия «корпоративное мошенничество».

1.2. Статистика корпоративных хищений.

1.3. Статистическая оценка эффективности противодействия корпоративным хищениям.

2. Понятие «Треугольник мошенничества» и его практическое использование.

3. Выявление лиц, склонных к совершению корпоративного мошенничества.

3.1. Социальный портрет типичного корпоративного мошенника.

3.2. Использование механизмов обратной связи для выявления корпоративных мошенников и совершенных ими хищений.

4. Анализ конкретных составов корпоративного мошенничества.

4.1. Мошенничество (ст. 159 УК РФ).

4.2. Присвоение и растрата (ст. 160 УК РФ).

4.2.1. Особенности выявления хищения денежных средств путем присвоения и растраты.

4.2.2. Особенности выявления хищения товарно-материальных ценностей путем присвоения и растраты.

4.3. Выявление признаков корпоративного мошенничества в документах бухгалтерского учета.

4.4. Кража (ст. 158 УК РФ).

4.5. Похищение конфиденциальной информации (ст. 183 УК РФ).

5. Меры, принимаемые к изобличенному корпоративному мошеннику.

6. Пресечение попыток шантажа со стороны изобличенного расхитителя.

6.1. Психологические особенности взаимоотношений между руководителем компании и изобличенным в мошенничестве сотрудником.

6.2. Шантаж компании или ее руководства как элемент самозащиты изобличенного мошенника.

6.3. Перспективы взыскания причиненного материального ущерба.

7. Анализ и прогнозирование рисков корпоративного мошенничества.

7.1. Результативность раннего прогнозирования риска корпоративного мошенничества.

7.2. Методика оценки риска мошенничества. Понятие «индикатор мошенничества» как базовый элемент риск-менеджмента.

7.3. Перечень индикаторов мошенничества и их актуальность (совместная разработка ACFE и «Ernst & Young»).

7.4. Рекомендации по практическому применению системы индикаторов.

7.5. Практическое занятие – применение индикаторов мошенничества при оценке актуальности риска для конкретной компании.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector